Digital Banking dan Proses Audit Berbasis Risiko

Digital Banking dan Proses Audit Berbasis Risiko menjadi salah satu aspek penting dalam menjaga efektivitas pengendalian internal, keamanan operasional, serta kepatuhan perbankan di tengah percepatan transformasi digital industri keuangan. Perkembangan mobile banking, internet banking, open banking, serta integrasi layanan digital telah meningkatkan kompleksitas operasional dan memperbesar eksposur risiko pada sektor perbankan modern.

Dalam praktiknya, digitalisasi layanan perbankan memunculkan berbagai tantangan baru seperti cyber risk, fraud digital, risiko pihak ketiga, kebocoran data, hingga potensi gangguan operasional berbasis teknologi. Kondisi tersebut menuntut fungsi audit internal untuk tidak lagi hanya berfokus pada audit kepatuhan tradisional, tetapi juga mampu menerapkan pendekatan risk based audit yang lebih dinamis, adaptif, dan berbasis risiko digital.

Selain itu, penerapan audit berbasis risiko pada digital banking membantu organisasi memprioritaskan area kritikal, meningkatkan efektivitas monitoring, memperkuat tata kelola, serta mendukung operational resilience dalam menjaga keberlangsungan layanan digital perbankan. Oleh karena itu, pemahaman mengenai digital banking risk dan proses audit berbasis risiko menjadi bagian penting dalam memperkuat governance, risk management, dan internal control di industri perbankan.

TUJUAN & MANFAAT PELATIHAN

1. Peserta pelatihan dapat memahami konsep digital banking dan risiko operasional pada layanan perbankan digital.
2. Peserta pelatihan dapat memahami penerapan risk based audit dalam operasional digital banking.
3. Peserta pelatihan dapat memahami identifikasi digital risk, fraud risk, dan cyber risk pada industri perbankan.
4. Peserta pelatihan dapat memahami proses audit berbasis risiko pada layanan dan transaksi digital banking.
5. Peserta pelatihan dapat memahami penggunaan audit analytics dan monitoring risiko digital banking.
6. Peserta pelatihan dapat memahami penyusunan audit report dan tindak lanjut audit berbasis risiko.

MATERI PELATIHAN

1. Digital Banking Ecosystem and Emerging Risks

• Perkembangan digital banking dan transformasi layanan perbankan
• Karakteristik operasional digital banking
• Open banking, API, dan integrasi layanan digital
• Risiko baru dalam ekosistem digital banking

2. Digital Risk and Banking Governance

• Risiko operasional dan risiko teknologi informasi
• Cyber risk dan risiko keamanan data nasabah
• Risiko third-party dan outsourcing digital banking
• Governance dan compliance dalam layanan digital banking

3. Fundamental Risk Based Audit for Banking

• Konsep dan prinsip risk based audit
• Perbedaan compliance audit dan risk based audit
• Risk appetite dan audit priority
• Peran audit internal dalam digital banking environment

4. Audit Planning and Risk Assessment

• Penyusunan audit universe digital banking
• Teknik risk assessment pada layanan digital
• Penentuan audit scope dan audit frequency
• Penyusunan audit plan berbasis risiko

5. Audit Process for Digital Banking Operations

• Audit transaksi digital banking
• Audit pengendalian internal berbasis teknologi
• Evaluasi control process dan authorization access
• Audit operasional mobile banking dan internet banking

6. Fraud Risk and Cybersecurity Monitoring

• Fraud digital dan modus kejahatan siber perbankan
• Early warning system dan anomaly monitoring
• Monitoring suspicious transaction dan fraud indicator
• Awareness cyber security untuk auditor internal

7. Audit Analytics and Continuous Monitoring

• Pemanfaatan data analytics untuk audit
• Continuous auditing dan continuous monitoring
• Dashboard monitoring risiko digital banking
• Analisa data transaksi dan exception reporting

8. Compliance Audit and Regulatory Framework

• Regulasi OJK terkait digital banking
• Kepatuhan perlindungan data dan keamanan informasi
• Audit compliance pada layanan digital banking
• Dokumentasi dan evidencing audit digital

9. Audit Reporting and Corrective Action

• Penyusunan audit findings dan audit report
• Penyampaian rekomendasi audit berbasis risiko
• Corrective action dan follow up monitoring
• Komunikasi hasil audit kepada manajemen

10. Operational Resilience and Case Study

• Operational resilience pada digital banking
• Business continuity dan incident response
• Studi kasus audit digital banking
• Simulasi risk assessment dan audit planning

TARGET PESERTA PELATIHAN

• Internal Auditor, IT Audit Officer, Risk Management Officer, Compliance Officer, Digital Banking Officer, Internal Control Staff, Operations Supervisor, Branch Control Officer, serta karyawan perbankan yang terlibat dalam proses audit, pengawasan, dan pengelolaan risiko digital banking.

METODE PELATIHAN

• Penyampaian konsep
• Diskusi kelompok
• Latihan
• Studi kasus

Untuk informasi pelatihan dapat menghubungi kontak kami di sini

Untuk informasi dan permintaan In house training, dapat dilihat di sini

Apabila anda tidak menemukan pelatihan yang anda butuhkan, silahkan melakukan permintaan pelatihan di sini