Enterprise Risk Management untuk Industri Perbankan

Enterprise Risk Management untuk Industri Perbankan menjadi bagian penting dalam menjaga stabilitas bisnis, kualitas pengambilan keputusan, serta keberlanjutan operasional bank di tengah meningkatnya kompleksitas risiko industri keuangan. Dalam praktiknya, manajemen risiko perbankan tidak hanya berkaitan dengan pengendalian risiko kredit atau operasional, tetapi juga mencakup pengawasan risiko likuiditas, pasar, fraud, compliance, cyber risk, hingga emerging risk yang dapat mempengaruhi stabilitas dan reputasi institusi.

Di sisi lain, perkembangan digital banking, dinamika ekonomi global, perubahan regulasi, serta meningkatnya ekspektasi regulator membuat bank perlu memiliki pendekatan Enterprise Risk Management yang lebih terintegrasi dan berbasis risiko. Oleh karena itu, pemahaman mengenai risk governance, risk appetite framework, stress testing, business continuity management, hingga integrated risk monitoring menjadi kompetensi penting bagi unit bisnis, operasional, audit, compliance, maupun risk management agar proses pengendalian risiko dapat berjalan lebih efektif, adaptif, dan mendukung strategi bisnis bank secara berkelanjutan.

Selain membantu memperkuat pengawasan risiko dan internal control, implementasi ERM yang efektif juga berperan penting dalam meningkatkan governance maturity, menjaga ketahanan bisnis, serta mendukung pengambilan keputusan strategis yang lebih prudent dan resilient.

TUJUAN & MANFAAT PELATIHAN

1. Peserta pelatihan dapat memahami konsep Enterprise Risk Management dan governance risiko pada industri perbankan
2. Peserta pelatihan dapat memahami implementasi risk appetite, risk tolerance, dan integrated risk management
3. Peserta pelatihan dapat memahami identifikasi, pengukuran, dan mitigasi risiko utama perbankan
4. Peserta pelatihan dapat memahami strategi monitoring risiko, stress testing, dan business continuity management
5. Peserta pelatihan dapat memahami risiko digital banking, cyber risk, ESG risk, dan emerging risk modern
6. Peserta pelatihan dapat memahami implementasi risk culture dan risk based decision making dalam organisasi perbankan

MATERI PELATIHAN

1. Risk Landscape dan Governance Perbankan

• Konsep Enterprise Risk Management pada industri perbankan
• Evolusi ERM dan integrated risk management
• Regulasi dan governance manajemen risiko perbankan
• Three lines model dan risk oversight
• Dampak risk failure terhadap stabilitas bank

2. Risk Appetite Framework dan Strategic Alignment

• Risk appetite dan risk tolerance framework
• Penyusunan risk appetite statement
• Cascading risk limit pada unit bisnis
• Integrasi ERM dengan strategi bisnis bank
• ICAAP dan perencanaan modal berbasis risiko

3. Risk Identification dan Risk Assessment

• Teknik identifikasi risiko perbankan
• Risk Control Self-Assessment dan risk mapping
• Key Risk Indicator dan early warning indicator
• Scenario analysis dan stress testing
• Risk escalation dan risk reporting process

4. Integrated Banking Risk Management

• Credit risk dan non performing loan risk
• Market risk dan interest rate risk
• Liquidity risk dan funding risk
• Operational risk dan process failure
• Compliance risk dan reputational risk

5. Risk Monitoring dan Resilience Strategy

• Integrated risk monitoring framework
• Loss event database dan incident analysis
• Business continuity management dan crisis response
• Internal control dan corrective action strategy
• Continuous monitoring dan risk review

6. Digital Risk dan Emerging Risk Perbankan

• Cyber risk dan cyber resilience
• Third-party risk dan fintech collaboration
• Risiko digital banking dan data privacy
• ESG risk dan sustainability risk
• Emerging risk pada industri keuangan modern

7. Risk Culture dan Governance Accountability

• Risk culture dan governance mindset
• Risk based decision making
• Leadership accountability dalam risk governance
• KPI berbasis risiko dan performance management
• Building sustainable risk culture

8. Studi Kasus Enterprise Risk Management untuk Industri Perbankan

• Studi kasus kegagalan manajemen risiko bank
• Simulasi identifikasi dan mitigasi risiko
• Analisa risk breakdown dan governance failure
• Workshop risk assessment dan mitigation plan
• Best practice Enterprise Risk Management perbankan

TARGET PESERTA PELATIHAN

• Risk management, internal audit, compliance officer, operational manager, branch manager, legal officer, treasury officer, credit analyst, AML officer, fraud risk officer, supervisor operasional, management trainee

METODE PELATIHAN

• Penyampaian konsep
• Diskusi kelompok
• Latihan
• Studi kasus

Untuk informasi pelatihan dapat menghubungi kontak kami di sini

Untuk informasi dan permintaan In house training, dapat dilihat di sini

Apabila anda tidak menemukan pelatihan yang anda butuhkan, silahkan melakukan permintaan pelatihan di sini