Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme

Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme menjadi bagian penting dalam menjaga integritas sistem keuangan, stabilitas operasional perbankan, serta kepatuhan terhadap regulasi nasional maupun standar internasional. Dalam praktiknya, risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme terus berkembang melalui berbagai pola transaksi yang semakin kompleks, mulai dari penggunaan nominee account, layering transaksi, shell company, hingga pemanfaatan layanan digital banking, aset kripto, dan transaksi lintas negara.

Di sisi lain, meningkatnya volume transaksi digital, perkembangan financial technology, serta tuntutan regulator membuat lembaga keuangan perlu memiliki sistem monitoring dan mitigasi risiko yang lebih terukur. Oleh karena itu, pemahaman mengenai KYC, customer due diligence, beneficial ownership, suspicious transaction monitoring, hingga pelaporan transaksi mencurigakan menjadi kompetensi penting bagi unit operasional, compliance, audit, maupun risk management agar potensi financial crime dapat dideteksi dan dicegah lebih dini.

Selain membantu memperkuat kepatuhan terhadap regulasi APU PPT, implementasi strategi AML-CFT yang efektif juga berperan penting dalam menjaga reputasi institusi, meningkatkan kualitas pengawasan transaksi, serta meminimalkan risiko hukum, operasional, dan reputasi akibat aktivitas pencucian uang dan pendanaan terorisme.

TUJUAN & MANFAAT PELATIHAN

1. Peserta pelatihan dapat memahami konsep anti pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme berbasis risiko
2. Peserta pelatihan dapat memahami modus pencucian uang, pendanaan terorisme, dan financial crime modern
3. Peserta pelatihan dapat memahami implementasi KYC, CDD, EDD, dan beneficial ownership verification
4. Peserta pelatihan dapat memahami teknik transaction monitoring dan identifikasi transaksi mencurigakan
5. Peserta pelatihan dapat memahami proses pelaporan AML-CFT, freezing asset, dan mitigasi risiko kepatuhan
6. Peserta pelatihan dapat memahami implementasi AML governance dan compliance framework di sektor jasa keuangan

MATERI PELATIHAN

1. AML-CFT Risk dan Governance Framework

• Konsep anti pencucian uang dan pendanaan terorisme
• FATF dan risk based approach
• Regulasi APU PPT dan kewajiban lembaga keuangan
• Five pillars AML-CFT framework
• Dampak financial crime terhadap industri keuangan

2. Modus Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme Modern

• Placement, layering, dan integration
• Structuring dan smurfing transaction
• Mule account dan nominee account
• Shell company dan beneficial ownership concealment
• Pendanaan terorisme dan cross-border transaction

3. Customer Due Diligence dan Risk Profiling

• Implementasi KYC dan customer profiling
• Customer due diligence dan enhanced due diligence
• Politically exposed person dan high risk customer
• Screening DTTOT dan sanction list
• Verifikasi beneficial ownership dan source of fund

4. Transaction Monitoring dan Suspicious Activity Detection

• Identifikasi transaksi keuangan mencurigakan
• Red flag transaction dan unusual activity
• AML transaction monitoring system
• Behavioral monitoring dan anomaly detection
• Escalation process dan internal reporting

5. Pelaporan dan Compliance APU PPT

• Pelaporan LTKM dan LTKT kepada PPATK
• Mekanisme pelaporan melalui goAML
• Dokumentasi dan audit trail transaksi
• Freezing without delay dan asset blocking
• Mitigasi risiko kepatuhan dan reputasi

6. Digital Financial Crime dan AML Risk Modern

• Crypto laundering dan virtual asset risk
• Money laundering via NFT dan digital assets
• Fintech abuse dan cyber financial crime
• RegTech dan AI transaction screening
• Strategi mitigasi digital AML risk

7. Financial Intelligence dan Asset Recovery

• Financial intelligence dan link analysis
• Follow the money dan tracing transaksi
• Investigasi internal transaksi mencurigakan
• Asset freezing dan legal coordination
• Continuous improvement AML framework

8. Studi Kasus Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme

TARGET PESERTA PELATIHAN

• Compliance officer, AML officer, risk management, internal audit, operational officer, branch manager, legal officer, fraud risk officer, account officer, investigator internal, supervisor operasional, quality assurance

METODE PELATIHAN

• Penyampaian konsep
• Diskusi kelompok
• Latihan
• Studi kasus

Untuk informasi pelatihan dapat menghubungi kontak kami di sini

Untuk informasi dan permintaan In house training, dapat dilihat di sini

Apabila anda tidak menemukan pelatihan yang anda butuhkan, silahkan melakukan permintaan pelatihan di sini