Credit Audit & Loan Review

Credit Audit & Loan Review menjadi salah satu fungsi penting dalam menjaga kualitas portofolio pembiayaan dan efektivitas pengendalian risiko kredit. Selain itu, proses audit dan review kredit juga membantu lembaga keuangan mengevaluasi kualitas proses pemberian kredit, kepatuhan terhadap kebijakan internal, serta potensi risiko yang dapat mempengaruhi kualitas aset dan stabilitas bisnis.

Dalam praktiknya, credit audit tidak hanya berfokus pada pemeriksaan dokumen kredit. Proses ini juga mencakup evaluasi kualitas analisa kredit, review kolektibilitas, efektivitas monitoring pembiayaan, hingga identifikasi potensi fraud dan kelemahan pengendalian internal dalam proses kredit.

Selain memahami teknik audit kredit, peserta juga perlu memahami metode independent loan review, evaluasi kualitas portofolio pembiayaan, serta teknik identifikasi early warning signals terhadap kredit bermasalah. Oleh karena itu, pemahaman mengenai Credit Audit & Loan Review menjadi penting bagi pihak yang terlibat dalam fungsi audit, risk management, dan pengawasan pembiayaan.

TUJUAN & MANFAAT PELATIHAN

1. Peserta pelatihan dapat memahami konsep dasar credit audit dan loan review dalam pengelolaan risiko pembiayaan.
2. Peserta juga mampu memahami perbedaan fungsi internal audit, compliance review, dan independent loan review.
3. Selain itu, peserta dapat memahami teknik pemeriksaan kualitas proses pemberian kredit dan dokumentasi pembiayaan.
4. Peserta pelatihan dapat memahami metode evaluasi kualitas aset dan review kolektibilitas kredit secara independen.
5. Peserta dapat memahami teknik identifikasi risiko, early warning signals, dan potensi fraud dalam proses kredit.
6. Peserta pelatihan dapat memahami penyusunan laporan audit kredit, root cause analysis, dan monitoring tindak lanjut audit.

MATERI PELATIHAN

1. Fundamental Credit Audit & Loan Review

• Pengertian dan tujuan credit audit
• Fungsi loan review dalam pengendalian risiko kredit
• Perbedaan internal audit, compliance review, dan loan review
• Prinsip independensi dan objektivitas dalam audit kredit

2. Risk Based Audit dalam Aktivitas Perkreditan

• Konsep Risk Based Audit Internal (RBAI)
• Pendekatan audit berbasis risiko kredit
• Segmentasi risiko dalam portofolio pembiayaan
• Penentuan ruang lingkup dan prioritas audit kredit

3. Struktur Proses Kredit dan Pengendalian Internal

• Workflow proses pemberian kredit
• Segregation of duties dalam proses kredit
• Pengendalian internal pada aktivitas pembiayaan
• Risiko operasional dalam proses perkreditan

4. Audit Proses Origination dan Approval Kredit

• Review proses analisa kredit dan underwriting
• Evaluasi kesesuaian approval dengan limit kewenangan
• Review kualitas analisa debitur dan struktur pembiayaan
• Identifikasi kelemahan proses origination kredit

5. Audit Dokumentasi Kredit dan Legalitas

• Pemeriksaan legalitas dokumen kredit
• Review pengikatan jaminan dan agunan
• Pemeriksaan syarat pre-disbursement
• Risiko hukum akibat kelemahan dokumentasi kredit

6. Loan Review dan Evaluasi Kualitas Aset

• Independent review kualitas kredit
• Evaluasi kolektibilitas dan risk grading
• Analisa repayment capacity dan cash flow debitur
• Reclassification review berdasarkan kondisi aktual debitur

7. Audit Monitoring Kredit dan Post-Disbursement Review

• Review monitoring kredit berjalan
• Evaluasi penggunaan dana pembiayaan
• Pemeriksaan covenant dan kewajiban debitur
• Post-disbursement review dan loan maintenance

8. Analisa Portofolio dan Early Warning Signals

• Analisa kualitas portofolio pembiayaan
• Identifikasi konsentrasi risiko kredit
• Early warning signals dan financial distress debitur
• Teknik monitoring potensi penurunan kualitas kredit

9. Fraud Detection dalam Aktivitas Perkreditan

• Jenis fraud dalam proses kredit
• Identifikasi manipulasi data dan dokumen kredit
• Red flags dalam pemberian dan monitoring kredit
• Teknik mitigasi risiko fraud pembiayaan

10. Audit Kredit Bermasalah dan Recovery Process

• Review penanganan kredit bermasalah
• Evaluasi restrukturisasi kredit
• Audit collection dan recovery process
• Identifikasi kelemahan pengelolaan NPL

11. Penyusunan Laporan Audit dan Root Cause Analysis

• Teknik penyusunan laporan audit kredit
• Penyusunan temuan audit dan root cause analysis
• Penyusunan rekomendasi perbaikan proses kredit
• Monitoring tindak lanjut hasil audit

12. Studi Kasus Credit Audit & Loan Review

• Simulasi pemeriksaan file kredit
• Identifikasi kelemahan proses pembiayaan
• Simulasi review kualitas aset dan kolektibilitas
• Evaluasi kasus fraud dan kredit bermasalah

TARGET PESERTA PELATIHAN

• Internal Auditor, Credit Auditor, Loan Review Officer, Risk Management Staff, Compliance Officer, Credit Reviewer, Credit Analyst, Loan Administration Staff, Legal Credit Staff, Supervisor Kredit, Team Leader Risk & Audit, serta karyawan perbankan dan lembaga pembiayaan yang terlibat dalam audit, review, dan pengawasan pembiayaan.

METODE PELATIHAN

• Penyampaian konsep
• Diskusi kelompok
• Latihan
• Studi kasus

Untuk informasi pelatihan dapat menghubungi kontak kami di sini

Untuk informasi dan permintaan In house training, dapat dilihat di sini

Apabila anda tidak menemukan pelatihan yang anda butuhkan, silahkan melakukan permintaan pelatihan di sini