Credit Knowledge

Bagi industri perbankan, pengelolaan kredit merupakan tugas yang sangat penting karena sumber utama dana kredit tersebut adalah dari pihak ketiga atau masyarakat yang harus dikembalikan bank. Dibutuhkan pengelolaan secara menyeluruh dari hulu hingga hilir secara tepat dan akurat sehingga kredit yang dikelola oleh bank dapat berjalan lancar sehingga tidak merugikan kesehatan bank. Oleh karena itulah dibutuhkan SDM yang mampu memahami kredit secara menyeluruh. Oleh karena itulah, pelatihan Credit Knowledge menjadi penting untuk diikuti.

TUJUAN & MANFAAT PELATIHAN

Peserta pelatihan mampu memahami secara menyeluruh mengenai konsep dan teknik didalam aktifitas kredit

MATERI PELATIHAN

PENGANTAR PERKREDITAN
- Fungsi Bank, Permasalahan UMKM, Permodalan UMKM, Pengertian Kredit, Larangan Pemberian Kredit (PBI NO 3/3/PBI/2001 TANGGAL 12-01-2001 dan POJK No. 32/POJK.03/2018 tgl 26 Des 2018 ) dan Lending Environment
- Prinsip Dasar Perkreditan
- Alur Proses Perkreditan
- Prinsip Pemberian Kredit
- Jenis Kredit
- Perhitungan Bunga
- Persetujuan Kredit
TEHNIK PRE SCREENING, COLLECTING DATA & VERIFIKASI DATA
- Pre Screening
- Pengumpulan & Verifikasi Data
- Langkah Verifikasi
- Verifikasi Identitas
- Verifikasi Legalitas (Perorangan, badan Usaha, Kendaraan, Mesin, Kapal, Perkebunan dst)
- Verifikasi Jaminan
- Verifikasi Persediaan
- Verifikasi Omset Perdagangan
- Verifikasi Uang Muka
- Case Study
BASIC ACCOUNTING & CARA MENYUSUN PERFORMA LAPORAN KEUANGAN
- Laporan keuangan
- Mengenal Neraca
- Mengenal Rugi Laba
- Latihan Menyusun laporan keuangan (Akuntansi Bisnis)
CREDIT SKILL
- Financial Statement Analysis
- Tehnik Analysis
- Analisa du pont
- Analisa Common Size
- Analisa Rasio Keuangan
- Analisa Likuiditas
- Analisa Leverage
- Analisa Aktivitas
- Analisa kebutuhan Modal Kerja
- Analisa Sumber dan Penggunaan Dana
- Analisa Arus kas
- Perhitungan Kebutuhan Pinjaman
- Perputaran Modal Kerja
- Kredit Investasi
- Work Shop
ANALISA RISIKO BISNIS & LOAN STRUCTURING
- Memahami Operating Cyscle
- Analisa Anpek Manajemen
- Analisa Produksi
- Analisa Aspek Yuridis
- Loan Structuring
CREDIT MONITORING
- Introduction (Economic View, Trend Sector Growth, Banking Performance View)
- Mencegah Kredit Bermasalah
- Kapan kredit Menjadi bermasalah
- Bagaimana Mencegah Kredit Bermasalah
- Early Warning Signal
- Manajemen Warning Signal
- Financial Warning Signal
- Operation Warning Signal
- Banking Warning Signal
- Strategi dan tindak Lanjur Warning Signal
- Case Permasalahan Perkreditan
ANALISA, VERIFIKASI DAN PENGIKATAN AGUNAN
- Jenis jenis Agunan
- Verifikasi Agunan
- Plotting Agunan
- Pengikatan Agunan
PENILAIAN AGUNAN
- Konsep dan Teori Dasar Penilaian
- Aspek Rancang Bangun
- Pendekatan Harga Pasar
- Pendekatan Biaya
- Pendekatan Pendapatan
- Penilaian Tujuan Lelang

TARGET PESERTA PELATIHAN

Pimpinan Cabang, Account Officer Lending, Pengawasan & Audit Intern, para Analis Kredit, Analis Risk Management, baik Staf maupun Manajer dari berbagai Bank (Bank Pemerintah, Bank Swasta, BPD), serta pihak-pihak lain yang berkepentingan.
Semua pihak yang membutuhkan pengetahuan seputar Credit Knowledge

METODE PELATIHAN