Credit Monitoring

Credit Monitoring menjadi salah satu proses penting dalam menjaga kualitas portofolio pembiayaan dan meminimalkan potensi kredit bermasalah. Selain itu, monitoring kredit yang efektif juga membantu lembaga keuangan mendeteksi lebih awal penurunan kualitas debitur sehingga tindakan pengendalian dan mitigasi risiko dapat dilakukan secara lebih cepat dan tepat.

Dalam praktiknya, proses credit monitoring tidak hanya berfokus pada ketepatan pembayaran angsuran debitur. Proses ini juga mencakup pemantauan kondisi usaha, analisa cash flow, kepatuhan terhadap covenant, kualitas agunan, pola transaksi rekening, hingga perubahan kondisi industri dan risiko eksternal yang dapat mempengaruhi kemampuan pembayaran debitur.

Selain memahami teknik monitoring kredit, peserta juga perlu memahami early warning signals, analisa financial distress, evaluasi kualitas portofolio pembiayaan, serta strategi intervensi dini untuk menjaga kualitas kredit tetap sehat. Oleh karena itu, pemahaman mengenai Credit Monitoring menjadi penting bagi pihak yang terlibat dalam pengelolaan dan pengawasan pembiayaan.

TUJUAN & MANFAAT PELATIHAN

1. Peserta pelatihan dapat memahami konsep dasar credit monitoring dan pengendalian risiko pembiayaan.
2. Peserta juga mampu memahami teknik monitoring kualitas kredit dan kondisi usaha debitur.
3. Selain itu, peserta dapat memahami teknik identifikasi early warning signals dan potensi penurunan kualitas kredit.
4. Peserta pelatihan dapat memahami analisa cash flow, rekening, dan financial distress debitur.
5. Peserta dapat memahami teknik evaluasi kualitas portofolio pembiayaan dan monitoring covenant kredit.
6. Peserta pelatihan dapat memahami strategi mitigasi risiko dan intervensi dini untuk menjaga kualitas kredit tetap lancar.

MATERI PELATIHAN

1. Fundamental Credit Monitoring

• Pengertian dan tujuan credit monitoring
• Peran monitoring dalam menjaga kualitas pembiayaan
• Hubungan monitoring kredit dan mitigasi risiko pembiayaan
• Prinsip kehati-hatian dalam pengawasan kredit

2. Struktur dan Proses Credit Monitoring

• Workflow monitoring kredit berjalan
• Monitoring pre-disbursement dan post-disbursement
• Ruang lingkup monitoring administratif dan monitoring kinerja debitur
• Dokumentasi dan pelaporan monitoring kredit

3. Monitoring Kualitas Pembayaran Debitur

• Monitoring ketepatan pembayaran angsuran
• Analisa aging tunggakan dan kolektibilitas kredit
• Identifikasi pola pembayaran debitur
• Teknik evaluasi repayment behavior debitur

4. Monitoring Cash Flow dan Rekening Debitur

• Analisa cash flow debitur
• Teknik membaca mutasi rekening dan pola transaksi usaha
• Monitoring cash turnover dan aktivitas rekening
• Identifikasi indikasi side streaming dan penurunan kemampuan pembayaran

5. Monitoring Kondisi Usaha dan Risiko Bisnis

• Monitoring perkembangan usaha debitur
• Analisa perubahan kondisi industri dan pasar
• Monitoring risiko operasional dan risiko eksternal
• Teknik site visit dan observasi usaha debitur

6. Monitoring Covenant dan Kepatuhan Debitur

• Jenis financial covenant dan non-financial covenant
• Monitoring kepatuhan covenant kredit
• Identifikasi pelanggaran covenant
• Strategi pengendalian risiko melalui covenant monitoring

7. Early Warning Signals dan Financial Distress

• Konsep early warning signals (EWS)
• Identifikasi tanda-tanda awal kredit bermasalah
• Analisa financial distress debitur
• Teknik pengendalian risiko sejak tahap awal

8. Monitoring Agunan dan Legalitas Kredit

• Monitoring nilai dan kondisi agunan
• Pemeriksaan masa berlaku legalitas dan asuransi
• Identifikasi risiko hukum dan kelemahan jaminan
• Pengendalian administrasi dokumen kredit

9. Analisa Portofolio dan Risk Rating Debitur

• Analisa kualitas portofolio pembiayaan
• Monitoring sektor industri dan konsentrasi pembiayaan
• Pemutakhiran internal risk rating debitur
• Analisa tren NPL dan kualitas aset

10. Watchlist Management dan Strategi Intervensi

• Kriteria debitur watchlist
• Teknik penyusunan action plan debitur bermasalah
• Strategi komunikasi dan negosiasi dengan debitur
• Strategi mitigasi risiko sebelum terjadi NPL

11. Pelaporan dan Tindak Lanjut Monitoring Kredit

• Teknik penyusunan laporan monitoring kredit
• Penyusunan rekomendasi tindak lanjut monitoring
• Koordinasi dengan unit bisnis dan risk management
• Monitoring implementasi corrective action

12. Studi Kasus Credit Monitoring

• Simulasi monitoring kualitas kredit debitur
• Analisa early warning signals dan financial distress
• Workshop evaluasi portofolio pembiayaan
• Evaluasi kasus kredit bermasalah

TARGET PESERTA PELATIHAN

• Credit Monitoring Staff, Credit Controller, Credit Analyst, Risk Management Staff, Account Officer (AO), Relationship Officer, Loan Administration Staff, Collection Staff, Remedial Staff, Supervisor Kredit, Team Leader Kredit/Pembiayaan, serta karyawan perbankan dan lembaga pembiayaan yang terlibat dalam monitoring dan pengawasan pembiayaan.

METODE PELATIHAN

• Penyampaian konsep
• Diskusi kelompok
• Latihan
• Studi kasus

Untuk informasi pelatihan dapat menghubungi kontak kami di sini

Untuk informasi dan permintaan In house training, dapat dilihat di sini

Apabila anda tidak menemukan pelatihan yang anda butuhkan, silahkan melakukan permintaan pelatihan di sini