Credit Quality Control & Portfolio Monitoring

Credit Quality Control & Portfolio Monitoring menjadi salah satu fungsi penting dalam menjaga kualitas portofolio pembiayaan dan stabilitas risiko kredit lembaga keuangan. Selain itu, pengendalian kualitas kredit yang efektif juga membantu perusahaan mendeteksi lebih awal potensi penurunan kualitas aset sehingga langkah mitigasi dan pengendalian risiko dapat dilakukan secara lebih cepat dan tepat.

Dalam praktiknya, proses credit quality control tidak hanya berfokus pada monitoring pembayaran debitur. Proses ini juga mencakup evaluasi kualitas proses pemberian kredit, review kualitas analisa pembiayaan, pemantauan konsentrasi risiko, analisa tren kualitas aset, hingga identifikasi early warning signals terhadap kredit yang berpotensi bermasalah.

Selain memahami teknik monitoring portofolio kredit, peserta juga perlu memahami portfolio risk assessment, vintage analysis, migration analysis, stress testing portofolio, serta strategi menjaga kualitas aset produktif secara berkelanjutan. Oleh karena itu, pemahaman mengenai Credit Quality Control & Portfolio Monitoring menjadi penting bagi pihak yang terlibat dalam pengawasan dan pengendalian kualitas pembiayaan.

TUJUAN & MANFAAT PELATIHAN

1. Peserta pelatihan dapat memahami konsep dasar credit quality control dan portfolio monitoring.
2. Peserta juga mampu memahami teknik monitoring kualitas kredit dan evaluasi portofolio pembiayaan.
3. Selain itu, peserta dapat memahami teknik identifikasi early warning signals dan potensi penurunan kualitas aset.
4. Peserta pelatihan dapat memahami analisa konsentrasi risiko, migration analysis, dan vintage analysis.
5. Peserta dapat memahami teknik quality assurance dalam proses perkreditan dan monitoring pembiayaan.
6. Peserta pelatihan dapat memahami strategi mitigasi risiko dan pengendalian kualitas kredit secara berkelanjutan.

MATERI PELATIHAN

1. Fundamental Credit Quality Control & Portfolio Monitoring

• Pengertian dan tujuan quality control kredit
• Peran portfolio monitoring dalam pengendalian risiko kredit
• Hubungan kualitas aset dan kesehatan portofolio pembiayaan
• Prinsip kehati-hatian dalam pengawasan kredit

2. Kerangka Quality Control dalam Aktivitas Perkreditan

• Struktur pengendalian kualitas kredit
• Quality assurance dalam proses pembiayaan
• Peran unit bisnis, risk management, dan monitoring unit
• Pengendalian internal dalam aktivitas perkreditan

3. Credit Quality Control dan Post-Approval Review

• Review kualitas analisa kredit dan underwriting
• Sample testing dan identifikasi deviation proses kredit
• Evaluasi kualitas dokumentasi pembiayaan
• Feedback loop untuk peningkatan kualitas proses kredit

4. Monitoring Kualitas Portofolio Pembiayaan

• Analisa kualitas portofolio kredit
• Monitoring kolektibilitas dan aging kredit
• Analisa tren kualitas aset produktif
• Evaluasi segmentasi dan performa portofolio pembiayaan

5. Analisa Konsentrasi Risiko Kredit

• Konsentrasi risiko berdasarkan sektor industri
• Konsentrasi risiko berdasarkan wilayah dan grup usaha
• Single obligor risk dan concentration risk
• Strategi diversifikasi portofolio pembiayaan

6. Portfolio Risk Assessment dan Risk Migration

• Teknik evaluasi kualitas debitur dan portofolio
• Internal risk rating dan migration analysis
• Analisa perubahan kualitas kredit debitur
• Monitoring downgrade risk dan risk migration

7. Vintage Analysis dan Trend Monitoring

• Konsep dan fungsi vintage analysis
• Analisa kualitas kredit berdasarkan periode pencairan
• Identifikasi penurunan standar kualitas kredit
• Monitoring tren risiko portofolio pembiayaan

8. Monitoring Cash Flow dan Financial Performance

• Analisa cash flow debitur
• Monitoring repayment capacity dan repayment behavior
• Analisa laporan keuangan dan financial distress
• Identifikasi penurunan performa bisnis debitur

9. Early Warning Signals dan Watchlist Management

• Konsep early warning signals (EWS)
• Identifikasi gejala awal kredit bermasalah
• Watchlist management dan special mention account
• Trigger events dan escalation process

10. Stress Testing dan Strategi Pengendalian Risiko

• Konsep stress testing portofolio kredit
• Simulasi dampak perubahan kondisi ekonomi
• Analisa sensitivitas kualitas portofolio pembiayaan
• Strategi mitigasi risiko berdasarkan hasil stress testing

11. Portfolio Reporting dan Corrective Action

• Teknik penyusunan dashboard portofolio kredit
• Penyusunan laporan kualitas aset dan NPL
• Analisa Cost of Credit dan profil risiko pembiayaan
• Penyusunan rekomendasi corrective action dan remedial strategy

12. Studi Kasus Credit Quality Control & Portfolio Monitoring

• Simulasi monitoring kualitas portofolio kredit
• Analisa migration analysis dan vintage analysis
• Workshop identifikasi early warning signals
• Evaluasi kasus penurunan kualitas pembiayaan

TARGET PESERTA PELATIHAN

• Credit Quality Control Staff, Credit Monitoring Staff, Portfolio Monitoring Staff, Risk Management Staff, Credit Analyst, Credit Reviewer, Account Officer (AO), Relationship Manager, Internal Auditor, Supervisor Kredit, Team Leader Risk Management, Credit Operations Staff, serta karyawan perbankan dan lembaga pembiayaan yang terlibat dalam monitoring dan pengendalian kualitas pembiayaan.

METODE PELATIHAN

• Penyampaian konsep
• Diskusi kelompok
• Latihan
• Studi kasus

Untuk informasi pelatihan dapat menghubungi kontak kami di sini

Untuk informasi dan permintaan In house training, dapat dilihat di sini

Apabila anda tidak menemukan pelatihan yang anda butuhkan, silahkan melakukan permintaan pelatihan di sini