Credit Quality Control & Portfolio Monitoring

Credit Risk Mitigation & Loan Management menjadi salah satu faktor penting dalam menjaga kualitas pembiayaan dan stabilitas portofolio kredit di industri perbankan maupun lembaga pembiayaan. Selain itu, meningkatnya kompleksitas bisnis, tekanan pertumbuhan kredit, serta perubahan kondisi ekonomi membuat proses pengelolaan kredit tidak lagi hanya berfokus pada persetujuan pembiayaan semata. Dibutuhkan pengelolaan kredit yang lebih komprehensif mulai dari identifikasi risiko, struktur fasilitas kredit, mitigasi risiko, monitoring pembiayaan, hingga penanganan kredit bermasalah secara berkelanjutan.

Melalui penerapan loan management yang efektif, potensi risiko pembiayaan dapat diidentifikasi lebih awal sehingga kualitas kredit dapat tetap terjaga. Oleh karena itu, kemampuan melakukan analisa risiko, pengendalian covenant, monitoring performa debitur, pengelolaan portofolio kredit, serta penerapan early warning system menjadi sangat penting untuk meminimalkan potensi Non Performing Loan (NPL) dan meningkatkan efektivitas pengelolaan pembiayaan.

TUJUAN & MANFAAT PELATIHAN

1. Peserta pelatihan dapat memahami konsep Credit Risk Mitigation & Loan Management dalam pengelolaan pembiayaan.
2. Peserta pelatihan dapat memahami strategi mitigasi risiko kredit sejak proses analisa hingga monitoring pembiayaan.
3. Peserta pelatihan dapat memahami teknik penyusunan struktur kredit dan covenant yang efektif.
4. Peserta pelatihan dapat memahami pengelolaan kualitas kredit dan monitoring portofolio pembiayaan.
5. Peserta pelatihan dapat memahami teknik identifikasi early warning signals dan problem loan.
6. Peserta pelatihan dapat memahami strategi remedial, recovery, dan penyelamatan kredit bermasalah.

MATERI PELATIHAN

1. Fundamental Credit Risk Mitigation & Loan Management

• Konsep dasar manajemen risiko kredit
• Hubungan pertumbuhan kredit dan kualitas portofolio
• Risiko utama dalam proses pembiayaan
• Prinsip prudent lending dan sustainable financing

2. Preventive Credit Risk Mitigation

• Risk Acceptance Criteria (RAC) dalam pemberian kredit
• Teknik identifikasi risiko sejak proses awal pembiayaan
• Analisa karakter, usaha, dan kemampuan pembayaran debitur
• Strategi balanced growth dan risk based lending

3. Risk Based Structuring dan Loan Facilities Management

• Penentuan plafon kredit dan tenor pembiayaan
• Penyesuaian struktur kredit dengan cash flow debitur
• Pola pembayaran dan repayment structure
• Strategi mitigasi risiko melalui struktur fasilitas kredit

4. Credit Enhancement dan Collateral Management

• Fungsi agunan dalam mitigasi risiko kredit
• Analisa legalitas dan marketability jaminan
• Corporate guarantee dan personal guarantee
• Asuransi kredit dan credit enhancement strategy

5. Covenant Management dan Legal Protection

• Financial covenant dan negative covenant
• Monitoring covenant dalam pengelolaan kredit
• Negative pledge dan perlindungan aset debitur
• Legal documentation dan kekuatan eksekutorial dokumen kredit

6. Loan Administration dan Documentation Control

• Pengelolaan administrasi kredit dan dokumentasi pembiayaan
• Monitoring kelengkapan dokumen kredit
• Pengendalian deviasi dan kepatuhan kredit
• Risiko administrasi dalam loan management

7. Active Loan Monitoring dan Portfolio Management

• Monitoring perkembangan usaha debitur
• Monitoring penggunaan fasilitas pembiayaan
• Loan portfolio monitoring dan diversification management
• Strategi menjaga kualitas portofolio kredit

8. Early Warning System dan Credit Quality Control

• Early warning indicators kredit bermasalah
• Delinquency alarm signal dan trigger action
• Identifikasi penurunan kualitas pembiayaan
• Corrective action plan dalam pengendalian risiko kredit

9. Fraud Detection dan Risk Awareness

• Jenis fraud dalam proses pembiayaan
• Teknik mendeteksi manipulasi data debitur
• Moral hazard dan adverse selection
• Fraud awareness dalam loan management

10. Problem Loan Management dan Remedial Strategy

• Identifikasi penyebab problem loan
• Strategi restrukturisasi pembiayaan
• Rescheduling, reconditioning, dan restructuring
• Strategi penyelamatan kredit bermasalah

11. Recovery Strategy dan Exit Management

• Collection, remedial, dan recovery management
• Exit strategy dalam penyelesaian pembiayaan
• Eksekusi jaminan dan lelang agunan
• Dampak NPL terhadap CKPN dan profitabilitas perusahaan

12. Studi Kasus Credit Risk Mitigation & Loan Management

• Simulasi mitigasi risiko pembiayaan
• Simulasi monitoring dan corrective action
• Workshop problem loan dan recovery strategy
• Evaluasi kasus kredit bermasalah dan loan management failure

TARGET PESERTA PELATIHAN

• Credit Analyst, Credit Reviewer, Account Officer (AO), Relationship Manager, Credit Risk Staff, Loan Monitoring Staff, Loan Administration Staff, Remedial & Recovery Staff, Internal Auditor bidang kredit/pembiayaan, Supervisor Kredit, Team Leader Kredit/Pembiayaan, serta karyawan perbankan dan lembaga pembiayaan yang terlibat dalam pengelolaan dan monitoring pembiayaan.

METODE PELATIHAN

• Penyampaian konsep
• Diskusi kelompok
• Latihan
• Studi kasus

Untuk informasi pelatihan dapat menghubungi kontak kami di sini

Untuk informasi dan permintaan In house training, dapat dilihat di sini

Apabila anda tidak menemukan pelatihan yang anda butuhkan, silahkan melakukan permintaan pelatihan di sini