Effective Collection Strategy for Banking

Effective Collection Strategy for Banking menjadi salah satu faktor penting dalam menjaga kualitas portofolio pembiayaan dan mengendalikan risiko kredit bermasalah di industri perbankan. Selain itu, strategi collection yang efektif juga membantu bank meningkatkan recovery rate, menjaga cash flow, serta mempertahankan hubungan baik dengan nasabah.

Dalam praktiknya, proses collection tidak hanya berfokus pada aktivitas penagihan tunggakan. Proses ini juga mencakup segmentasi debitur, monitoring kualitas pembayaran, analisa perilaku nasabah, strategi komunikasi, negosiasi pembayaran, hingga penanganan kredit bermasalah secara bertahap dan terukur.

Selain memahami teknik collection, peserta juga perlu memahami collection analytics, early warning signals, bucket strategy, digital collection tools, serta aspek hukum dan etika penagihan. Oleh karena itu, pemahaman mengenai Effective Collection Strategy for Banking menjadi penting bagi pihak yang terlibat dalam pengelolaan tunggakan dan recovery pembiayaan.

TUJUAN & MANFAAT PELATIHAN

1. Peserta pelatihan dapat memahami konsep dasar collection strategy dalam industri perbankan.
2. Peserta juga mampu memahami teknik monitoring dan pengendalian tunggakan kredit secara efektif.
3. Selain itu, peserta dapat memahami strategi komunikasi dan negosiasi dalam proses collection.
4. Peserta pelatihan dapat memahami segmentasi collection dan strategi penanganan berdasarkan tingkat risiko debitur.
5. Peserta dapat memahami penggunaan collection analytics dan monitoring performa collection.
6. Peserta pelatihan dapat memahami aspek kepatuhan, etika, dan risiko hukum dalam aktivitas collection perbankan.

MATERI PELATIHAN

1. Fundamental Effective Collection Strategy for Banking

• Pengertian dan tujuan collection dalam perbankan
• Hubungan collection strategy dan kualitas portofolio kredit
• Dampak NPL terhadap kesehatan bank
• Prinsip kehati-hatian dalam aktivitas collection

2. Collection Process dan Delinquency Management

• Collection flow dan tahapan penanganan tunggakan
• Segmentasi tunggakan berdasarkan aging dan kolektibilitas
• Bucket collection strategy dalam perbankan
• Prioritas penanganan berdasarkan tingkat risiko debitur

3. Psikologi Debitur dan Behavioral Collection

• Memahami karakter debitur bermasalah
• Analisa payment behavior debitur
• Perbedaan unwilling to pay dan unable to pay
• Strategi pendekatan berdasarkan profil debitur

4. Communication Skills for Collection

• Teknik komunikasi efektif dalam collection
• Active listening dan persuasive communication
• Teknik membangun komitmen pembayaran (Promise to Pay)
• Strategi menghadapi debitur sulit dan emosional

5. Negotiation Strategy dalam Collection

• Teknik negosiasi pembayaran tunggakan
• Strategi mencapai win-win solution
• Handling objection dalam proses collection
• Strategi menjaga hubungan baik dengan nasabah

6. Early Collection dan Reminder Strategy

• Strategi penanganan bucket awal tunggakan
• Reminder call dan collection soft approach
• Edukasi pembayaran kepada nasabah
• Strategi menjaga disiplin pembayaran debitur

7. Mid Collection dan Intensified Collection

• Strategi collection untuk tunggakan menengah
• Monitoring kemampuan pembayaran debitur
• Identifikasi potensi restrukturisasi kredit
• Strategi penanganan nasabah dengan risiko meningkat

8. Hard Collection dan Recovery Strategy

• Strategi hard collection dan field collection
• Desk collection vs field collection
• Strategi recovery pembiayaan bermasalah
• Penanganan debitur difficult to collect

9. Collection Analytics dan Portfolio Monitoring

• Monitoring recovery rate dan roll rates
• Analisa bucket tunggakan dan flow collection
• Productivity measurement collection team
• Dashboard dan reporting collection performance

10. Digital Collection Tools dan Technology Support

• Pemanfaatan auto dialer dan reminder system
• WhatsApp Business dan digital collection tools
• Strategi collection berbasis data dan analytics
• Efisiensi operasional collection melalui teknologi

11. Legal Aspect, Compliance, dan Collection Ethics

• Aspek hukum dalam aktivitas collection
• Regulasi dan kepatuhan penagihan perbankan
• Etika collection dan perlindungan konsumen
• Pengelolaan vendor debt collector dan third party collection

12. Restrukturisasi Kredit dan Studi Kasus Collection

• Strategi restrukturisasi kredit bermasalah
• Rescheduling, reconditioning, dan restructuring
• Simulasi komunikasi dan negosiasi collection
• Evaluasi kasus collection dan recovery kredit

TARGET PESERTA PELATIHAN

• Collection Staff, Collection Officer, Remedial Staff, Recovery Staff, Account Officer (AO), Relationship Officer, Credit Monitoring Staff, Credit Risk Staff, Supervisor Collection, Team Leader Collection, Collection Manager, Quality Assurance Collection, serta karyawan perbankan dan lembaga pembiayaan yang terlibat dalam pengelolaan tunggakan dan recovery pembiayaan.

METODE PELATIHAN

• Penyampaian konsep
• Diskusi kelompok
• Latihan
• Studi kasus

Untuk informasi pelatihan dapat menghubungi kontak kami di sini

Untuk informasi dan permintaan In house training, dapat dilihat di sini

Apabila anda tidak menemukan pelatihan yang anda butuhkan, silahkan melakukan permintaan pelatihan di sini