Fraud Prevention & Detection in Banking Industry

Fraud Prevention & Detection in Banking Industry menjadi bagian penting dalam menjaga integritas operasional, keamanan aset, serta kepercayaan nasabah di tengah meningkatnya kompleksitas risiko dan transformasi digital sektor perbankan. Dalam praktiknya, fraud tidak hanya terjadi melalui manipulasi transaksi atau penyalahgunaan kewenangan, tetapi juga berkembang melalui cyber fraud, social engineering, insider collusion, hingga penyalahgunaan teknologi digital yang semakin sulit dideteksi secara konvensional.

Di sisi lain, tekanan target bisnis, lemahnya internal control, rendahnya fraud awareness, serta perkembangan layanan digital banking membuat industri perbankan perlu memiliki sistem pencegahan dan deteksi fraud yang lebih terintegrasi dan berbasis risiko. Oleh karena itu, pemahaman mengenai fraud governance, anti fraud framework, red flag identification, fraud analytics, hingga digital fraud monitoring menjadi kompetensi penting bagi unit operasional, audit, compliance, risk management, maupun bisnis agar potensi fraud dapat diantisipasi sejak dini dan ditangani secara lebih efektif.

Selain membantu memperkuat pengendalian internal dan proses investigasi, implementasi fraud prevention framework yang tepat juga berperan penting dalam meningkatkan budaya integritas, meminimalkan kerugian finansial, menjaga reputasi institusi, serta mendukung keberlanjutan operasional perbankan secara lebih aman dan resilient.

TUJUAN & MANFAAT PELATIHAN

1. Peserta pelatihan dapat memahami konsep fraud risk dan fraud governance pada industri perbankan
2. Peserta pelatihan dapat memahami identifikasi fraud indicator, red flags, dan behavioral fraud risk
3. Peserta pelatihan dapat memahami strategi fraud prevention berbasis internal control dan operational monitoring
4. Peserta pelatihan dapat memahami teknik fraud detection, fraud analytics, dan suspicious transaction monitoring
5. Peserta pelatihan dapat memahami risiko digital fraud, cyber fraud, dan social engineering pada layanan perbankan
6. Peserta pelatihan dapat memahami implementasi fraud awareness dan fraud culture dalam organisasi perbankan

MATERI PELATIHAN

1. Fraud Landscape dan Fraud Governance Perbankan

• Konsep fraud dan financial crime perbankan
• Fraud triangle, diamond, dan pentagon
• Fraud governance dan anti fraud framework
• Dampak fraud terhadap reputasi dan bisnis bank
• Implementasi strategi anti fraud berbasis risiko

2. Fraud Prevention Framework dan Internal Control

• Fraud prevention strategy dan zero tolerance policy
• Segregation of duties dan maker checker control
• Know Your Employee dan insider threat monitoring
• Anti fraud charter dan SOP anti fraud
• Fraud awareness dan integrity culture

3. Fraud Risk Identification dan Red Flag Detection

• Teknik identifikasi fraud risk
• Fraud indicator dan suspicious activity
• Red flags pada transaksi dan operasional bank
• Fraud mapping dan risk assessment
• Behavioral monitoring dan anomaly detection

4. Fraud Detection dan Monitoring Technology

• Fraud detection system dan alert management
• AI fraud detection dan behavioral analytics
• Transaction monitoring dan surveillance system
• Whistleblowing system dan escalation process
• Continuous monitoring dan fraud reporting

5. Fraud pada Kredit dan Operasional Bank

• Credit fraud dan mark-up agunan
• Internal fraud dan abuse of authority
• Vendor fraud dan kickback scheme
• Operational fraud dan manipulation risk
• Mitigasi collusion risk pada operasional bank

6. Digital Fraud dan Cyber-Enabled Fraud

• Phishing dan social engineering fraud
• Cyber fraud dan account takeover risk
• Mobile banking fraud dan SIM swap fraud
• AI fraud dan deepfake manipulation
• Cyber resilience dan digital fraud mitigation

7. Investigation, Reporting, dan Corrective Action

• Teknik investigasi fraud operasional
• Evidence documentation dan audit trail
• Digital forensic dan electronic evidence
• Fraud escalation dan incident reporting
• Corrective action dan recovery process

8. Studi Kasus Fraud Prevention & Detection in Banking Industry

TARGET PESERTA PELATIHAN

• Internal audit, compliance officer, risk management, operational officer, fraud risk officer, AML officer, branch manager, supervisor operasional, quality assurance, legal officer, IT security, account officer, management trainee

METODE PELATIHAN

• Penyampaian konsep
• Diskusi kelompok
• Latihan
• Studi kasus

Untuk informasi pelatihan dapat menghubungi kontak kami di sini

Untuk informasi dan permintaan In house training, dapat dilihat di sini

Apabila anda tidak menemukan pelatihan yang anda butuhkan, silahkan melakukan permintaan pelatihan di sini