Kepailitan dan Strategi Recovery Kredit

Kepailitan dan Strategi Recovery Kredit menjadi salah satu aspek penting dalam pengelolaan kredit bermasalah karena berkaitan langsung dengan upaya penyelamatan aset, perlindungan posisi hukum kreditur, dan optimalisasi pengembalian pembiayaan. Selain itu, meningkatnya risiko gagal bayar dan tekanan bisnis membuat bank maupun lembaga pembiayaan perlu memahami strategi recovery kredit secara lebih komprehensif, cepat, dan terukur.

Dalam praktiknya, proses recovery kredit tidak hanya berfokus pada penagihan. Proses ini juga mencakup restrukturisasi pembiayaan, negosiasi penyelesaian utang, pengelolaan jaminan, strategi litigasi dan non litigasi, hingga pemahaman proses PKPU dan kepailitan sesuai ketentuan hukum yang berlaku. Oleh karena itu, kemampuan membaca risiko hukum, menentukan strategi recovery yang tepat, serta memahami posisi kreditur dalam proses kepailitan menjadi sangat penting untuk menjaga kualitas recovery dan meminimalkan potensi kerugian.

TUJUAN & MANFAAT PELATIHAN

1. Peserta pelatihan dapat memahami konsep dasar kepailitan, PKPU, dan strategi recovery kredit.
2. Peserta pelatihan dapat memahami posisi hukum kreditur dalam proses kepailitan dan PKPU.
3. Peserta pelatihan dapat memahami strategi restrukturisasi dan penyelamatan kredit bermasalah.
4. Peserta pelatihan dapat memahami teknik recovery kredit melalui jalur litigasi maupun non litigasi.
5. Peserta pelatihan dapat memahami strategi eksekusi jaminan dan optimalisasi recovery aset.
6. Peserta pelatihan dapat memahami mitigasi risiko hukum dalam proses penyelesaian kredit bermasalah.

MATERI PELATIHAN

1. Fundamental Kepailitan dan Strategi Recovery Kredit

• Konsep dasar kredit bermasalah dan recovery kredit
• Prinsip dasar hukum kepailitan dan PKPU
• Hubungan kepailitan dengan strategi recovery pembiayaan
• Risiko hukum dan risiko bisnis dalam kredit bermasalah

2. Dasar Hukum Kepailitan dan PKPU

• Tinjauan UU No. 37 Tahun 2004 tentang Kepailitan dan PKPU
• Syarat pengajuan kepailitan dan PKPU
• Konsekuensi hukum kepailitan dan PKPU
• Peran hakim pengawas, kurator, dan pengurus

3. Posisi dan Hak Kreditur dalam Kepailitan

• Kreditur separatis, preferen, dan konkuren
• Hak pemegang jaminan dalam kepailitan
• Hak set-off dan kompensasi utang
• Strategi perlindungan posisi hukum kreditur

4. Strategi PKPU dan Restrukturisasi Utang

• PKPU sebagai strategi restrukturisasi utang
• Analisa proposal perdamaian dan restructuring plan
• Strategi negosiasi dalam proses PKPU
• Risiko wanprestasi pasca perdamaian

5. Verifikasi Piutang dan Pengamanan Hak Tagih

• Proses pencocokan dan verifikasi piutang
• Strategi mempertahankan hak suara kreditur
• Sengketa jumlah piutang dan pembuktian tagihan
• Dokumentasi dan validasi hak tagih kreditur

6. Strategi Recovery Kredit Bermasalah

• Recovery strategy berbasis risiko
• Strategi collection, remedial, dan recovery
• Negotiated settlement dan voluntary settlement
• Strategi mempercepat cash recovery

7. Strategi Eksekusi Jaminan dan Asset Recovery

• Eksekusi Hak Tanggungan dan Fidusia
• Penjualan sukarela dan lelang agunan
• Asset tracing dan pengamanan aset debitur
• Hambatan hukum dalam proses recovery aset

8. Litigation dan Non Litigation Recovery Strategy

• Strategi penyelesaian non litigasi
• Mediasi dan negosiasi penyelesaian kredit
• Gugatan perdata dan kepailitan
• Strategi litigasi recovery kredit bermasalah

9. Actio Pauliana dan Perlindungan Aset Kreditur

• Konsep Actio Pauliana dalam kepailitan
• Pembatalan transaksi curang debitur
• Pengalihan aset sebelum pailit
• Strategi perlindungan aset kreditur

10. Recovery Planning dan Recovery Optimization

• Strategi menentukan prioritas recovery
• Recovery rate dan efektivitas recovery kredit
• Hair cut strategy dan settlement analysis
• Monitoring efektivitas recovery pembiayaan

11. Kepatuhan, Regulasi, dan Legal Risk Recovery

• Regulasi OJK terkait kredit bermasalah
• Risiko hukum dalam proses recovery
• Legal due diligence pada recovery kredit
• Governance dan dokumentasi recovery kredit

12. Studi Kasus Kepailitan dan Strategi Recovery Kredit

• Analisa kasus kepailitan debitur
• Simulasi strategi PKPU dan restrukturisasi
• Simulasi recovery dan eksekusi jaminan
• Evaluasi efektivitas strategi recovery kredit

TARGET PESERTA PELATIHAN

• Legal Officer, Remedial & Recovery Staff, Collection Officer, Credit Risk Staff, Special Asset Management (SAM), Credit Analyst, Account Officer (AO), Relationship Manager, Internal Auditor bidang kredit/pembiayaan, Compliance Officer, Supervisor Kredit, Team Leader Recovery, serta karyawan perbankan dan lembaga pembiayaan yang terlibat dalam penanganan kredit bermasalah dan recovery pembiayaan.

METODE PELATIHAN

• Penyampaian konsep
• Diskusi kelompok
• Latihan
• Studi kasus

Untuk informasi pelatihan dapat menghubungi kontak kami di sini

Untuk informasi dan permintaan In house training, dapat dilihat di sini

Apabila anda tidak menemukan pelatihan yang anda butuhkan, silahkan melakukan permintaan pelatihan di sini