KYC & Anti Money Laundering for Banking

KYC & Anti Money Laundering for Banking menjadi salah satu sistem pengendalian penting dalam industri perbankan untuk mencegah penyalahgunaan layanan keuangan dalam aktivitas pencucian uang, pendanaan terorisme, fraud transaksi, hingga kejahatan keuangan lintas negara. Di tengah meningkatnya digital banking, transaksi elektronik, dan kompleksitas profil nasabah, bank dituntut mampu menerapkan proses identifikasi, verifikasi, monitoring, dan pelaporan transaksi secara lebih akurat, cepat, dan berbasis risiko.

Dalam praktiknya, implementasi Know Your Customer (KYC) dan Anti Money Laundering (AML) tidak lagi cukup dilakukan hanya sebagai kewajiban administratif. Bank perlu memahami pola perilaku nasabah, profil risiko transaksi, beneficial ownership, hingga indikasi suspicious activity yang sering tersembunyi di balik aktivitas transaksi normal. Selain itu, tekanan regulator terhadap penerapan Risk Based Approach (RBA), Customer Due Diligence (CDD), dan Enhanced Due Diligence (EDD) membuat fungsi kepatuhan, operasional, audit, dan frontline banking harus bekerja secara terintegrasi.

Di sisi lain, lemahnya penerapan KYC dan AML dapat memicu risiko hukum, sanksi regulator, kerugian finansial, hingga kerusakan reputasi bank. Oleh karena itu, pemahaman mengenai customer verification, transaction monitoring, suspicious transaction reporting, hingga audit readiness menjadi bagian penting dalam memperkuat ketahanan bank terhadap kejahatan keuangan modern.

TUJUAN & MANFAAT PELATIHAN

1. Peserta pelatihan dapat memahami konsep dan regulasi KYC serta Anti Money Laundering pada industri perbankan
2. Peserta pelatihan dapat memahami implementasi Risk Based Approach dalam proses identifikasi dan verifikasi nasabah
3. Peserta pelatihan dapat memahami penerapan Customer Due Diligence dan Enhanced Due Diligence pada nasabah berisiko tinggi
4. Peserta pelatihan dapat memahami identifikasi transaksi mencurigakan dan red flags aktivitas keuangan
5. Peserta pelatihan dapat memahami mekanisme monitoring transaksi, investigasi internal, dan pelaporan AML
6. Peserta pelatihan dapat memahami mitigasi risiko kepatuhan, reputasi, dan fraud pada implementasi KYC dan AML

MATERI PELATIHAN

1. Regulatory Framework KYC & Anti Money Laundering

• Konsep dasar KYC, AML, dan CFT
• Regulasi OJK, PPATK, FATF, dan ketentuan AML perbankan
• Tahapan placement, layering, dan integration
• Risiko hukum dan reputasi akibat kegagalan AML
• Peran frontline dan compliance dalam AML ecosystem

2. Customer Identification & Verification Process

• Customer Acceptance Policy (CAP)
• Customer Identification Procedure (CIP)
• Verifikasi identitas dan validasi dokumen nasabah
• Beneficial owner dan nominee account identification
• Customer onboarding dan periodic review

3. Risk Based Approach, CDD & EDD

• Risk profiling dan customer risk classification
• Customer Due Diligence (CDD)
• Enhanced Due Diligence (EDD) untuk high risk customer
• Politically Exposed Person (PEP) handling
• Ongoing due diligence dan risk escalation

4. Transaction Monitoring & Suspicious Activity Detection

• Identifikasi transaksi keuangan mencurigakan
• Red flags money laundering dan pendanaan terorisme
• Monitoring transaksi tunai dan transfer dana
• Transaction anomaly dan unusual transaction pattern
• Alert handling dan suspicious activity review

5. AML Investigation & Internal Escalation

• Investigasi internal suspicious transaction
• Transaction tracing dan account linkage analysis
• Shell company dan complex ownership structure
• Escalation process dan internal AML reporting
• Documentation dan audit trail management

6. AML Reporting & Regulatory Compliance

• Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM)
• Pelaporan AML melalui goAML dan PPATK
• Audit readiness dan regulatory examination
• Sanksi kepatuhan dan compliance enforcement
• Best practice AML governance di perbankan

7. Digital KYC & Emerging Financial Crime

• Electronic KYC dan digital onboarding
• Cyber laundering dan mule account
• Fraud transaksi digital dan account takeover
• AI monitoring dan transaction surveillance system
• Data privacy dan customer information security

8. Studi Kasus KYC & AML Perbankan

TARGET PESERTA PELATIHAN

• Compliance officer, AML officer, internal audit, risk management, legal officer, operational banking, customer service, account officer, branch manager, fraud investigation unit, staff kepatuhan perbankan

METODE PELATIHAN

• Penyampaian konsep
• Diskusi kelompok
• Latihan
• Studi kasus

Untuk informasi pelatihan dapat menghubungi kontak kami di sini

Untuk informasi dan permintaan In house training, dapat dilihat di sini

Apabila anda tidak menemukan pelatihan yang anda butuhkan, silahkan melakukan permintaan pelatihan di sini