Loan Restructuring & Recovery Management

Loan Restructuring & Recovery Management menjadi salah satu strategi penting dalam menjaga kualitas aset perbankan serta meminimalkan risiko kerugian akibat meningkatnya kredit bermasalah dan tekanan kualitas portofolio pembiayaan. Dalam praktiknya, proses restrukturisasi kredit tidak hanya berfokus pada perpanjangan tenor atau penyesuaian pembayaran, tetapi juga mencakup analisa kelayakan debitur, financial viability, strategi remedial, hingga penyusunan recovery plan yang sesuai dengan kondisi bisnis dan kemampuan bayar debitur.

Di sisi lain, peningkatan risiko NPL, perubahan regulasi OJK, serta kompleksitas penyelesaian kredit membuat bank perlu memiliki pendekatan recovery yang lebih terukur dan adaptif. Oleh karena itu, kemampuan melakukan early warning detection, monitoring cash flow, restrukturisasi berbasis risiko, hingga legal recovery dan asset recovery menjadi kompetensi penting bagi unit kredit, remedial, collection, maupun risk management agar proses penyelamatan kredit dapat berjalan lebih efektif dan berkelanjutan.

Selain membantu meningkatkan recovery rate dan kualitas aset produktif, strategi loan restructuring yang tepat juga berperan penting dalam menjaga stabilitas bisnis perbankan, memperkuat pengambilan keputusan kredit, serta meminimalkan risiko kerugian akibat gagal bayar dan penurunan kualitas portofolio kredit.

TUJUAN & MANFAAT PELATIHAN

1. Peserta pelatihan dapat memahami strategi loan restructuring dan recovery management berdasarkan regulasi terbaru
2. Peserta pelatihan dapat memahami teknik early warning system dan monitoring kredit bermasalah
3. Peserta pelatihan dapat memahami analisa financial viability, cash flow, dan DSCR dalam restrukturisasi kredit
4. Peserta pelatihan dapat memahami strategi remedial, debt settlement, dan recovery asset kredit bermasalah
5. Peserta pelatihan dapat memahami mitigasi risiko hukum, PKPU, dan sengketa dalam proses recovery kredit
6. Peserta pelatihan dapat memahami implementasi recovery strategy melalui studi kasus dan simulasi restrukturisasi kredit

MATERI PELATIHAN

1. Dinamika Kredit Bermasalah dan Risiko NPL Perbankan

• Konsep loan restructuring dan recovery management
• Dampak NPL terhadap kualitas aset perbankan
• Regulasi OJK terkait kualitas kredit dan CKPN
• Prinsip prudential banking dan mitigasi risiko kredit
• Peran kredit, remedial, collection, dan recovery unit

2. Credit Monitoring dan Early Warning System

• Identifikasi early warning sign kredit bermasalah
• Monitoring cash flow dan rekening koran debitur
• Deteksi side-streaming dan penyimpangan fasilitas kredit
• Analisa penyebab gagal bayar debitur
• Corrective action plan dan delinquency monitoring

3. Viability Analysis dan Strategi Restrukturisasi Kredit

• Viability test dan liquidation strategy
• Rescheduling, reconditioning, dan restructuring
• Simulasi DSCR pasca restrukturisasi
• Financial projection dan repayment capacity
• Penentuan skema restrukturisasi berbasis risiko

4. Recovery Strategy dan Debt Settlement

• Strategi remedial dan recovery plan
• Teknik negosiasi restrukturisasi dan persuasive collection
• Haircut bunga dan debt settlement strategy
• Write-off dan write-down management
• Portfolio management dan loan sales strategy

5. Recovery Asset dan Penyelamatan Agunan

• Strategi AYDA dan debt to asset swap
• Recovery collateral asset dan legal ownership
• Asset tracing dan investigasi aset debitur
• Optimalisasi recovery value aset bermasalah
• Strategi penyelesaian kredit melalui pihak ketiga

6. Legal Recovery dan Mitigasi Risiko Sengketa

• Legal drafting adendum restrukturisasi kredit
• Mitigasi risiko novasi dan gugurnya jaminan
• PKPU dan perlindungan posisi kreditur
• Gugatan Actio Pauliana dan pengalihan aset debitur
• Legal compliance dalam recovery kredit

7. Monitoring Pasca Restrukturisasi dan Re-Default Management

• Monitoring repayment schedule baru
• Evaluasi efektivitas restrukturisasi kredit
• Penanganan re-default debitur
• Pengukuran recovery rate dan kualitas aset
• Continuous improvement recovery management

8. Studi Kasus Loan Restructuring & Recovery Management

TARGET PESERTA PELATIHAN

• Credit analyst, account officer, remedial officer, collection officer, recovery officer, legal officer, risk management, supervisor kredit, branch manager, special asset management, internal audit, komite kredit

METODE PELATIHAN

• Penyampaian konsep
• Diskusi kelompok
• Latihan
• Studi kasus

Untuk informasi pelatihan dapat menghubungi kontak kami di sini

Untuk informasi dan permintaan In house training, dapat dilihat di sini

Apabila anda tidak menemukan pelatihan yang anda butuhkan, silahkan melakukan permintaan pelatihan di sini