Restrukturisasi Kredit dan Strategi Recovery Perbankan

Restrukturisasi Kredit dan Strategi Recovery Perbankan menjadi salah satu faktor penting dalam menjaga kualitas aset, stabilitas portofolio kredit, serta keberlanjutan bisnis perbankan di tengah meningkatnya risiko gagal bayar dan tekanan ekonomi yang dinamis. Dalam praktiknya, penanganan kredit bermasalah tidak cukup hanya dilakukan melalui penagihan atau perpanjangan tenor kredit, tetapi juga membutuhkan kemampuan analisa risiko, evaluasi kelayakan usaha debitur, penyusunan recovery plan, hingga strategi legal recovery yang sesuai dengan regulasi dan kondisi bisnis debitur.

Di sisi lain, perubahan regulasi OJK, tuntutan kualitas aset, serta kompleksitas penyelesaian kredit membuat proses restrukturisasi dan remedial management menjadi semakin strategis. Oleh karena itu, perbankan perlu memiliki pendekatan recovery yang lebih terukur, mulai dari early warning detection, financial viability analysis, simulasi cash flow dan DSCR, hingga strategi penyelamatan aset melalui restrukturisasi, cessie, subrogasi, maupun recovery collateral asset.

Selain membantu meningkatkan efektivitas penyelesaian kredit bermasalah, strategi recovery yang tepat juga berperan penting dalam menjaga kualitas portofolio, meningkatkan recovery rate, meminimalkan potensi kerugian, serta memperkuat kualitas pengambilan keputusan kredit dan remedial management di sektor perbankan.

TUJUAN & MANFAAT PELATIHAN

1. Peserta pelatihan dapat memahami strategi restrukturisasi kredit dan recovery perbankan berdasarkan regulasi terbaru
2. Peserta pelatihan dapat memahami teknik identifikasi dini kredit bermasalah dan early warning sign
3. Peserta pelatihan dapat memahami analisa cash flow, DSCR, dan financial viability dalam restrukturisasi kredit
4. Peserta pelatihan dapat memahami strategi remedial, legal recovery, dan pengalihan hak tagih kredit bermasalah
5. Peserta pelatihan dapat memahami mitigasi risiko hukum, fraud, dan sengketa dalam proses recovery kredit
6. Peserta pelatihan dapat memahami implementasi recovery strategy melalui studi kasus dan simulasi penanganan kredit bermasalah

MATERI PELATIHAN

1. Fundamental Restrukturisasi Kredit dan Recovery Perbankan

• Konsep restrukturisasi kredit dan remedial management
• Dampak NPL terhadap kualitas aset perbankan
• Prinsip prudential banking dan mitigasi risiko kredit
• Regulasi OJK terkait kualitas aset dan restrukturisasi kredit
• Peran kredit, remedial, collection, dan recovery unit

2. Early Warning System dan Analisa Kredit Bermasalah

• Identifikasi early warning sign kredit bermasalah
• Analisa penyebab gagal bayar debitur
• Evaluasi cash flow dan financial viability
• Simulasi DSCR pasca restrukturisasi
• Corrective action plan dan delinquency monitoring

3. Strategi Restrukturisasi Kredit dan Financial Engineering

• Rescheduling, reconditioning, dan restructuring
• Penentuan skema restrukturisasi berbasis risiko
• Financial projection pasca restrukturisasi
• Debt to equity swap dan debt to asset swap
• Strategi AYDA dan penyelamatan aset bermasalah

4. Recovery Strategy dan Remedial Loan Management

• Strategi remedial dan recovery plan
• Soft collection dan hard collection strategy
• Strategi negosiasi restrukturisasi kredit
• Handling difficult debtor dan komunikasi recovery
• Portfolio monitoring dan recovery performance

5. Legal Recovery dan Pengalihan Hak Tagih

• Strategi cessie, subrogasi, dan novasi
• Bulk sales kredit bermasalah dan clean-up balance sheet
• Dokumentasi legal dan hak aksesori jaminan
• Mitigasi risiko novasi terselubung
• Risiko kepailitan dan sengketa debitur

6. Recovery Asset dan Eksekusi Agunan

• Strategi recovery collateral asset
• Parate eksekusi dan fiat eksekusi
• Eksekusi fidusia pasca Putusan MK
• HT-el dan pengalihan hak tanggungan
• Strategi lelang dan optimalisasi recovery value

7. Fraud Detection dan Mitigasi Risiko Hukum

• Fraud indicator dalam proses kredit
• Penggelapan objek jaminan fidusia
• Mitigasi PMH dan gugatan debitur
• PKPU dan risiko kepailitan debitur
• Legal compliance dalam recovery kredit

8. Monitoring Restrukturisasi dan Evaluasi Recovery

• Monitoring pasca restrukturisasi kredit
• Evaluasi efektivitas recovery strategy
• Pengukuran recovery rate dan kualitas aset
• Pelaporan remedial dan recovery kredit
• Continuous improvement recovery management

9. Studi Kasus Restrukturisasi Kredit dan Recovery Perbankan

TARGET PESERTA PELATIHAN

• Credit analyst, account officer, remedial officer, collection officer, recovery officer, legal officer, risk management, supervisor kredit, branch manager, special asset management, internal audit, komite kredit

METODE PELATIHAN

• Penyampaian konsep
• Diskusi kelompok
• Latihan
• Studi kasus

Untuk informasi pelatihan dapat menghubungi kontak kami di sini

Untuk informasi dan permintaan In house training, dapat dilihat di sini

Apabila anda tidak menemukan pelatihan yang anda butuhkan, silahkan melakukan permintaan pelatihan di sini