Strategi Penyelesaian Sengketa Kredit

Strategi penyelesaian sengketa kredit menjadi salah satu aspek penting dalam menjaga kualitas aset, mempercepat recovery kredit bermasalah, serta meminimalkan potensi kerugian di industri perbankan dan lembaga pembiayaan. Dalam praktiknya, sengketa kredit dapat muncul akibat wanprestasi, konflik pengikatan jaminan, ketidaksepakatan restrukturisasi, hingga hambatan dalam proses eksekusi dan penagihan.

Selain memahami aspek hukum, pihak yang terlibat dalam penyelesaian sengketa kredit juga perlu memahami strategi negosiasi, pendekatan recovery, restrukturisasi, serta pemilihan jalur penyelesaian yang paling efektif sesuai profil debitur dan tingkat risiko yang dihadapi. Oleh karena itu, proses penyelesaian sengketa kredit tidak hanya berorientasi pada litigasi, tetapi juga pada efektivitas pemulihan piutang, efisiensi biaya, dan perlindungan posisi hukum perusahaan.

Dengan pendekatan yang tepat, perusahaan dapat mempercepat proses penyelesaian kredit bermasalah sekaligus menjaga stabilitas portofolio pembiayaan secara berkelanjutan.

TUJUAN & MANFAAT PELATIHAN

1. Peserta pelatihan dapat memahami sumber dan karakteristik sengketa kredit dalam industri pembiayaan dan perbankan.
2. Peserta pelatihan dapat memahami strategi penyelesaian sengketa kredit melalui jalur non litigasi maupun litigasi.
3. Peserta pelatihan dapat memahami teknik negosiasi dan restrukturisasi dalam proses recovery kredit bermasalah.
4. Peserta pelatihan dapat memahami aspek hukum jaminan, eksekusi, dan perlindungan hak kreditur.
5. Peserta pelatihan dapat memahami strategi penanganan sengketa kredit pada proses kepailitan dan PKPU.
6. Peserta pelatihan dapat memahami mitigasi risiko hukum dalam proses penyelesaian kredit bermasalah.

MATERI PELATIHAN

1. Fundamental Sengketa Kredit dan Risiko Kredit Bermasalah

• Konsep dasar sengketa kredit dan wanprestasi
• Faktor penyebab kredit bermasalah dan dispute kredit
• Risiko hukum dalam proses pemberian dan pengelolaan kredit
• Dampak sengketa kredit terhadap kualitas portofolio pembiayaan

2. Identifikasi Risiko dan Pemetaan Strategi Penyelesaian

• Analisa tipologi sengketa kredit
• Identifikasi unwilling to pay dan inability to pay
• Audit legalitas dokumen kredit dan pengikatan jaminan
• Penentuan strategi recovery berdasarkan profil debitur

3. Strategi Negosiasi dan Restrukturisasi Kredit

• Teknik komunikasi dan negosiasi dalam recovery kredit
• Strategi win-win solution dalam penyelesaian sengketa
• Restrukturisasi kredit: rescheduling, reconditioning, restructuring
• Penyusunan settlement agreement dan skema pembayaran

4. Penyelesaian Sengketa Melalui Jalur Non Litigasi

• Mediasi dan alternatif penyelesaian sengketa (ADR)
• Penyelesaian melalui LAPS SJK
• Perdamaian di bawah tangan (dading)
• Strategi recovery berbasis negosiasi dan voluntary settlement

5. Strategi Litigasi dalam Sengketa Kredit

• Gugatan wanprestasi dan perbuatan melawan hukum (PMH)
• Strategi penggunaan somasi dan gugatan perdata
• Gugatan sederhana (small claim court)
• Risiko dan hambatan dalam proses litigasi kredit

6. Strategi Eksekusi Jaminan dan Asset Recovery

• Parate eksekusi hak tanggungan dan fidusia
• Mekanisme lelang melalui KPKNL
• Hambatan eksekusi dan gugatan perlawanan debitur
• Strategi pengamanan dan optimalisasi nilai agunan

7. Pendekatan Hukum Pidana dalam Sengketa Kredit

• Identifikasi unsur pidana dalam kredit bermasalah
• Penggelapan jaminan dan pemalsuan dokumen kredit
• Strategi penggunaan jalur pidana secara proporsional
• Mitigasi risiko hukum terhadap aktivitas collection dan recovery

8. Strategi Penyelesaian Kredit pada Kepailitan dan PKPU

• Konsep dasar kepailitan dan PKPU
• Strategi perlindungan hak kreditur separatis
• Pendaftaran tagihan dan proses verifikasi piutang
• Strategi negosiasi dalam proposal perdamaian PKPU

9. Legal Risk Management dalam Penyelesaian Sengketa

• Dokumentasi dan legal due diligence
• Mitigasi risiko gugatan balik debitur
• Kepatuhan terhadap regulasi dan tata kelola
• Strategi menjaga posisi hukum perusahaan

10. Recovery Strategy dan Portfolio Protection

• Strategi percepatan recovery kredit bermasalah
• Prioritas penyelesaian berdasarkan nilai recovery
• Cost-benefit analysis jalur litigasi dan non litigasi
• Evaluasi efektivitas strategi penyelesaian sengketa kredit

11. Studi Kasus dan Simulasi Penyelesaian Sengketa Kredit

• Simulasi negosiasi recovery kredit
• Analisa kasus sengketa kredit dan eksekusi jaminan
• Studi kasus litigasi dan PKPU
• Workshop strategi penyelesaian kredit bermasalah

TARGET PESERTA PELATIHAN

• Legal Officer, Remedial & Recovery Staff, Collection Manager, Special Asset Management Staff, Credit Risk Officer, Compliance Officer, Internal Auditor bidang kredit, serta karyawan perbankan dan lembaga pembiayaan yang terlibat dalam penyelesaian sengketa dan recovery kredit bermasalah.

METODE PELATIHAN

• Penyampaian konsep
• Diskusi kelompok
• Latihan
• Studi kasus

Untuk informasi pelatihan dapat menghubungi kontak kami di sini

Untuk informasi dan permintaan In house training, dapat dilihat di sini

Apabila anda tidak menemukan pelatihan yang anda butuhkan, silahkan melakukan permintaan pelatihan di sini